加强与中亚五国金融合作支持向西开放战略的实施

　　当前经济全球化和区域经济一体化已成为推动世界经济发展的动力，我国与中亚在技术、贸易、金融合作领域具有良好的经济互补性和发展前景。以上合组织银联体的成立为契机，深化与中亚五国的金融合作，构建适合中亚国家经济发展特点的区域性金融服务体系，打造国际化金融服务平台，是促进我国与中亚国家经济合作，维护国家经济安全、能源安全，实现向西开放的重要途径。

　　一、中亚五国经济快速发展为金融合作提供了良好机遇

　　 (一)与中亚五国的金融合作是维护国家经济安全的重要战略

　　中亚五国尽管已初步具备现代金融体系以及现代金融市场所需要的交易工具、交易手段和电子信息系统、清算系统，但金融市场、金融资产的规模都比较小、市场化程度低、金融体系系统性风险高，尚不具备承担高效配置资源、调整结构的能力。

　　西方国家已经通过多种方式进入中亚国家金融体系，向中亚国家提供了一系列经济、技术援助，积极向中亚国家经济金融领域进行渗透，影响其金融市场发展。吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦和乌兹别克斯坦的中小银行已基本被外国资本所控制，哈萨克斯坦银行资本中外国资本已占到了10％以上，美元、欧元、英镑等占据了中亚国家货币市场的50％。金融业是现代经济的核心，控制了金融资本就是控制了国家的经济命脉，从而最终会成为左右国家政局的一支力量。虽然我国与中亚国家在经贸领域的合作取得了飞速进展，但还是落后于政治领域的合作，与大国地位不相称。中亚国家能源资源、矿产资源储量丰富，我国已具备与中亚国家开展金融合作的实力，瞄准周边新兴国家的金融市场，实现我国金融投资的多元化和人民币的国际化，建立由政府主导的中亚金融合作体系，形成与国际资本的竞争均衡，是实现向西开放的战略措施，对促进我国的地缘政治稳定、确保国家能源安全、经济安全具有重要作用。

　　(二)中亚五国与我国经济良好的互补性是开展金融合作的内在需要

　　中亚各国都蕴藏着丰富的石油和天然气、矿产资源，但由于水源缺乏、资金短缺，在很大程度上制约着工业生产规模，矿产物资源绝大多数被运到俄罗斯境内进行加工。独立以来，中亚五国尚未形成相对完整的工业体系，工业薄弱、经济结构畸形、对外依赖程度较高，同时都缺少能够带动本区经济发展的中心城市和骨干企业，以农牧业、采矿业为主的经济结构短时期内难以得到根本的改变，其经济结构与我国经济互补性强。哈萨克斯坦工业品有40％需要进口，乌兹别克斯坦60％的工业品和50％的日用消费品需要进口。近几年中亚洲各国经济普遍出现快速增长，未来只要政局的稳定，中亚经济的崛起可能只是时间问题。中亚五国丰富的自然资源与我国在技术、产业和资金等方面的比较优势形成了较大互补性。与中亚国家开展经济合作，应建立在分工合理、互惠共赢、政策协调、要素流动的一体化经济关系的基础上。

　　(三)上合组织及其银联体的成立是促进与中亚五国金融合作的催化剂

　　当前区域经济合作已成为上合组织成员国年度会议的主要议题，各国签署并批准了《开展区域经济合作和激活贸易投资便利化进程的备忘录》、《多边经贸合作纲要》、《<纲要>实施措施计划》及实施机制等一系列重要文件，明确了区域经济合作的目标、任务和措施。各成员国商定按 实施贸易投资便利化、深化经济合作、逐步实现区域内货物、资本、服务、技术自由流动”的。三步走”发展思路推进合作，为区域经济合作明确了近、中、远期目标。上合作组织各成员国经济发展水准、经济 贸易体制、开放程度等方面还存在较大差异，在贸易和投资方面还存在诸多壁垒和障碍制约着经贸合作的进一步发展，在《开展区域经济合作和激活贸易投资便利化进程的备忘录》中，已将贸易投资便利化作为现阶段的一项主要任务提上日程。通过在海关程序、标准方面的一致化，消除商品流动和监管环境方面的壁垒，完善投资法律法规，双边、多边经济合作规模的扩大指日可待。在经贸部长会议机制下已成立了电子商务、海关、质检、投资促进、发展过境潜力五个专业工作组，分别由中、俄、哈、塔、乌牵头，负责制订本领域便利化的具体措施。目前，上合作组织银联体的制度框架建设工作已完成， 国家开发银行、哈萨克斯坦开发银行、吉尔吉斯共和国结算储蓄公司、俄罗斯对外经济银行、塔吉克斯坦国民银行、乌兹别克斯坦国家对外经济银行共同签署了《上海合作组织银行联合体理事会工作条例》等文件，上合组织银联体成立以来，已开展多项大型基础设施项目合作。银联体各成员行之间积极开展授信及其它金融合作，国家开发银行与乌兹别克斯坦外经银行等已经签署了授信合作协议。银联体下一阶段的工作将着重点开展上合组织区域内多方参与、多边受益的大型基础设施项目的金融合作。

　　(四)与中亚五国经贸合作的迅速发展是带动向西开放金融合作的强大动力

　　1992年我国与中亚五国的贸易额仅为0．27亿美元，而2006年提高到120．57亿美元。在我国对中亚国家双边贸易中，机电类等高科技含量、高附加值商品的出口比例不断扩大，商品结构得到了优化和改善。此外，随着与中亚国家在交通、能源、矿产资源开发、电信、农业等领域的项目合作逐步展开，中国石油、电信、承包工程等领域有实力的大企业逐步进入中亚市场，并逐渐成为我国开拓中亚市场的主力军。经济技术合作是上合组织区域经济合作的重要领域，对各国自身的经济发展、本区域经济合作长远目标的实现具有重要意义。截至2006年底，中国对中亚地区投资累计约为82亿美元，主要涉及石油天然气开采、交通、电信等基础设施建设、钻井设备维修、汽车组装、食品加工、农业养殖等诸多领域，一系列大型合作项目顺利实施或积极探讨之中。2004年比什凯克总理会议批准的《<多边经贸合作纲要>实施措施计划》包括1 1大类、127项合作内容，所需资金超过100亿美元。上合组织成员国正在探讨建立区域内项目的多渠道融资支持体系，～是采取市场化方式，由各国有实力的大银行为大项目提供银团贷款；二是探讨建立以促进贸易和投资活动和资助项目前期费用为主要任务、由各方共同出资的发展基金。目前，中哈石油管线一期工程已经竣工，二期工程已开始规划；中塔公路已经开通，中吉乌公路建设成功启动，塔吉公路和塔乌公路等建设项目已签订了商务合同；建设贯穿哈东西全境的标准轨铁路、中吉乌铁路等项目逐渐被提上研究日程；中兴、华为和上海贝尔等公司成功进入中亚市场，连接主要成员国的亚欧光缆和中俄光缆已经建成；哈、吉向我国输电项目在积极筹划。在双边合作的基础上，连接本地区各国的油气、交通、电信、电力网络已初显轮廓。

　　二、开发银行与中亚五国的金融合作取得了积极成效

　　(一)向西开放的金融合作业务战略布局初步形成

　　开行已经向中亚五国组建并派驻了国别工作组，实现了对中亚五国的全面覆盖，初步形成了金融合作业务网络的战略布局。一是积极开展宣介工作，与所在国计划、经济、财政等部I'0~0中央银行、主要商业银行等金融机构，以及我驻外使馆、中资企业等广泛建立了工作关系，推动思想建设和高层共识。二是迅速开展国情调研，对有关国家的政治、经济、文化、法律、民生、金融、资源、产业等情况有了初步了解，对下一步开展业务的空间和风险状况有了初步判断，初步完成了对中 亚五国的信用评级工作，为下一步开展实质性业务合作奠定了基础。三是加强项目开发工作，发挥金融机构连接政府和企业、国内和国外、市场和项目的纽带作用，开发了一批具有影响力的项目。四是积极参与有关外交外事工作，各工作组在配合国家领导人高访、外国领导人或政府高级官员来访，以及双边或多边重大外交活动中发挥了积极作用。

　　(二)初步建立了向西开放金融合作业务的运作和管理机制

　　为适应向西开放金融合作新形势的需要，开行在机制和机构建设方面进行了相应改革和调整，逐步使国际合作业务融入现行管理体制。一是建立了业务指导协调机制，对区域内金融合作业务进行协调。二是加强机构建设，以机构建设带动业务发展，在新疆分行增设国际合作业务处。三是建立了以新疆分行为主力的业务新体制，对中亚五个国家的业务进行整体规划。四是加强对中亚五国的业务指导，印发了促进国际合作业务、国别国情调研、民生领域合作、农业国际合作、业务发展规划、境外银行授信、内部外汇银团等一系列指导文件。五是加强国际金融业务培训，举办国际金融业务培训l班，为业务开展提供了有效支持。

　　(三)向西开放的国际金融合作业务快速稳步推进

　　一是国际金融合作业务推进顺利。开行继续在上合组织银联体中发挥主导作用，不断深化“银银合作平台”和“银政合作平台”建设，开发支持了一批重大项目和热点项目，积极推进了哈萨克商业银行等银团贷款项目。二是平台建设和金融合作扎实开展。全面签署了合作框架协议、项目合作协议、银行授信协议、谅解备忘录、联合融资办公室协议等各类合作协议。在合作框架下，与塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦的相关机构共成立了双边合作办公室，与塔吉克国民银行开展了首笔500万美元的货币互换业务。三是克服困难实现外汇贷款余 额增长。截至2008年6月底，面向中亚五国发放外汇贷款项目累计发放7．83亿美元，外汇贷款余额5．49亿美元，支持了中新资源哈萨克斯坦EM石油项目、授信哈开行、塔吉克外经银行等项目。四是对外交流培训I取得长足进步，多次邀请中亚五国政府官员及企业管理人员参加各类研讨会、培训I班。通过交流培训I，使培训对象能够分享中国经济发展和开发性金融的成功实践经验，增强对中国、对开行的理解、共识和认同感，推动了长期合作关系的建立。五是初步理顺了开行与商务部及驻外使馆的工作关系，政府协定业务在不断扩大规模的基 础上实现了良好的收益，赢得了商务部和客户的好评。

　　(四)理顺思路，明确开行与中亚五国开展金融合作的重点领域

　　全面规划、正确把握与中亚开展金融合作的重点，一是石油、天然气和焦煤等能源；二是铜、铁、镍、铝、铬、钾等紧缺的原材料；三是关系国家政治外交的重大基础设施项目以及与资源项目配套的基础设施项目；农业、中小企业、中低收入住房、医疗卫生、文化教育、环保等民生领域等。以大企业、大客户带动向西开放，积极培育、跟踪、开发一批向西开放项目，支持企业在中亚地区开展国际化经营。从民生领域入手，逐步延伸到基础设施、产业、能源、矿产资源等领域，加快推进具体项 目和金融合作的实施。支持有利于促进外交关系的一些国家的热点、重点项目，带动中国因素介入，最终实现密切中亚与中国的经济关系，以及与我国经济发展所需要的能源、资源等资源形成互补为目的。进一步理Jl~O完善国际合作业务管理体系，进一步加强业务协调，提高管理的系统化。研究外汇贷款的评审标准、内部流程、贷款定价、资金内部转移 介等。建立国际银团业务评审、审议机制，专门负责国际银团贷款业务的组织、协调和风险评价工作，建立新的风险评价体系和业务决策程序。从开行改革发展后国际业务的整体布局和战略发展规划出发，使向西开放的国际合作布局逐步走向机构化、规范化。按照“高层共识、建立平台、规划先行、融资推动、市场运作、控制风险 的原则，进一步加强国情调研的深度和广度，提高专业分析和判断能力，准确把握各国的热点和瓶颈，找准工作的切入点和突破点。

　　(五)加强沟通交流、培养人才，不断增强开行

　　与中亚五国开展国际金融合作的能力进一步加强与国际一流金融机构和当地金融机构的合作，借用其覆盖全球的机构网络开发业务，学习和借鉴国际一流银行在产品开发、风险控制、信息技术、管理机制等方面的优势，在国际银团贷款、并购、市场开发、人员交流培 l}等方面加强合作，发挥当地金融机构对政策环节、借款人、具体项目熟悉的优势， 氐贷款风险。在目前政府协定专项系统的基础上，积极推动跨境支付系统建设，构建商务部、企业、境外金融机构—体化的援外业务信息平台，全面介入政府协定业务的执行，加强与我驻外使馆、受援国执行机构以及我执行援外任务企业的沟通，协调解决项目执行中存在的问题。充分发挥开行承担政府协定业务的优势，将政府援助工作与我行国际合作工作相结合，推动我行在受援国国际合作业务的开展。进一步加强国际合作业务干部队伍建设，高度重视国际合作专业人才的引进和培养工作，以队伍建设和能力提高促进业务发展。

　　三、大力推动与中亚五国国际金融合作的政策建议

　　(一)进一步发挥上合组织银联体的桥梁作用，推动与中亚各国的交流

　　我国与中亚各国中央银行、金融监管机构的对口交流比较少，对中亚各国金融政策、金融市场、金融机构的了解不多，对中亚国家宣传介绍我国货币政策、监管法规、金融市场的发展、金融机构的经营情况的力度也不大，政府机构应提升上合组织银联体的作用，促进开展实质性的多边金融业务，使其成为增进了解的窗口，协调国家政策的平台。

　　(二)政府推动建立联系我国和中亚国家企业界的民间组织，加强民间组织和金融机构的协调

　　中亚国家政策透明度不高、连续性差、政策执行中人为因素大、法律缺陷多、政府行政效率低，给我国与中亚开展贸易、投资带来极大不便，我国政府应联合中亚国家政府推动成立企业协会”等民间组织，建立政府机构与民间组织开展经常性对话的机制，促进中亚国家提高政策和市场信息透明度、保持政策连续性、提升金融监管能力、加强金融基础设施建设。

　　进一步强化中资支持项目的政府背景和国家影响力，减少中亚合作方的违约行为。同时应就鼓励中亚企业加入国内的准政府组织或民间组织，国内企业加入中亚的准政府组织或民间组织，积极开展政府间的协调。

　　(三)针对西部地区和中亚五国经济发展的薄弱环节提供融资支持

　　西部大开发和向西开放是我国发展战略中相辅相成的两个组成部分，西部地区是我国向西开放的桥头堡。因此，应加大对西部地区、中亚地区基础设施建设的融资支持力度，支持弱势产业的开发，支持向西开放的 走出去 战略。中亚经济能否实现持续健康发展，除政治因素外，经济方面取决于是否具备完善的基础设施、活跃的国际贸易、农业产业链的发展。应进一步联合中亚国家银行面向中亚地区基础设施、弱势产业、特色产业开展融资业务，帮助中亚国家进行市场建设和制度建设，提升我国与中亚国家开展金融合作的层次，表明我国支持中亚各国经济建设的决心和态度。西部、中亚地区人民币信贷规模和人民币金融债券发行规模，不应占用人民银行下达的信贷规模和金融债券发行规模计划。此外，国家应从每年对西部地区的转移支付中安排一部分资金专项用于西部基础设施融资的财政贴息，从营业税、所得税中返还一部分资金专项用于西部地区和中亚地区基础设施融资的财政贴息。

　　(四)采取政府主导与市场手段并重的多种方式促进金融合作

　　中亚国家金融业所面临的主要问题：一是因人口少、经济规模小而造成金融市场容量小，难以给金融资本带来规模效应，二是资本稀缺，企业资金容易出现断链从而给金融机构带来信用风险，三是政府的管理效率低，监管能力和手段难以适应现代金融的需要。而我国国内流动性过剩，开展境外投资是缓解流动性过剩的途径之一。但由于西方国家的常年援助，在经营理念、管理技术、产品研发、风险防范、国际化视野、高端人才方面，我国的金融机构没有竞争优势。因此，为引导国内金融机构开展中亚地区业务，占领市场先机，有必要利用财政、行政的手段加以引导。中资金融机构也应顺页应国际化经营的潮流、配合国家“走出去 战略，积极稳妥地开展中亚地区业务，通过兼并、合并、换股等多种方式成立中亚地区的分支机构或子公司，针对中资企业、中资机构的贸易往来开展贸易融资、掉期保值业务，针对中资企业、中资机构的境外投资项目、工程建设项目开展项目融资、离岸业务、投标保函、财产险、工 程险业务，针对中亚国家高风险、高回报、资本短缺、基础设施落后的特点开展基金投资、信托业务，同时，以中资项目为出发点和依托，向下、向外延伸服务网络、以资本为纽带，实现我国金融业在中亚地区的本土化经营。

　　(五)以中央财政为出资主体设立境外投资风险准备金

　　境外投资面临较高的国别风险、信用风险、市场风险，而“走出去 战略是我国维护国家能源安全、经济安全、“睦邻、安邻、富邻 的重要战略部署。因此，应从每年的财政增收部分中提取一定比例的资金、辅以从其他渠道筹集的资金作为境外投资风险准备金，针对各类企业所面临风险以及国家发展重 点，对投资损失按一定比例予以弥补，成立专门的机构筹集、管理风险准备金，审批境外投资的风险补贴。

　　(六)积极推进人民币在中亚地区的国际化

　　据统计，人民币在境外的总量大体应在150亿一200亿元之间，其中中亚地区占有相当大的比例。为适应人民币的区域化、国际化发展，金融机构应重视在周边国家和地区分支机构的建设，除依靠自建分行、子行的方式外，还可通过并购重组等方式拓展海外业务，推出更多品种的人民币业务，促进人民币在海外流通，为当地居民持有人民币资产提供便利，鼓励开展人民币跨境流通业务。

　　(七)通过与中亚国家金融资本融合引导实业投资联合

　　哈萨克斯坦、土库曼斯坦等相对富裕的中亚国家发起成立“中亚区域经济合作基金 ，吸引跨国企业、民间资本投资入股，针对中亚地区具有资源优势的采矿业、石油开采和加工业，及发展滞后、实力相对薄弱的交通运输、电讯、纺织、印染、服装加工、食品加工和轻工业，进行实业投资，帮助中亚地区形成门类比较齐全、生活必需品基本自给自足的产业体系，促进与中亚经济一体化的物流、运输体系的形成。

　　责任编校：李泽华